近年爆雷的诈骗平台,爆雷平台退款诈骗案件

在浙江安吉县看守所中,涉嫌诈骗罪的“宝妈”王某,一再向检察官强调自己家庭困难:“我家有3个孩子,老二还是脑瘫,我就是想帮老公分担一些家庭负担。”

平台“爆雷”后又遭骗子“血洗”!拨打诈骗电话的竟是一群“宝妈”

王某不仅自己参与诈骗,在她的纠集下,一群同为家庭主妇的“宝妈”也加入进来,并把她称为“主管”。

当被问及参与诈骗的缘由,王某搓了搓手:“一天500元,可以在家‘上班’,每天‘下班’就能拿到钱……诱惑蛮大的。”

王某口中的“工作”,就是不断拨打诈骗电话。而她们的“目标客户”,竟是那些因为网上金融平台“爆雷”而遭受损失的投资者——

骗子轮番表演,陷阱一环接一环

“你们一定要帮我追回这些钱啊!”

被害人龚女士报警时声音颤抖,眼泪止不住地流:“当时这个平台爆雷,我有10万没拿出来,我一直等着消息。她们电话打来我就以为是真的,结果又被骗了87万多,不拿回来我真的没法活了……”

去年2月,她突然接到了自称是“平台客服”的电话,电话那头带给她一个盼望已久的“好消息”:平台退款的事有着落了!龚女士喜出望外,被“平台客服”介绍进入了一个“资金清退官方群”。

一进群,她就看到有两个人在群里“退款成功”,本来还有的一丝疑虑被彻底打消,一头扎进了骗子设置的圈套。

平台“爆雷”后又遭骗子“血洗”!拨打诈骗电话的竟是一群“宝妈”

紧接着,“银监会”“规划师”“风控师”“回款专员”轮番上场,群里的人顶着各种高大上的名头,热情地回应龚女士,同时不停地虚构“资金对冲”“资金解封”“注入限时”等理由,利用龚女士极度想挽回损失的心理,诱导她支付一笔又一笔“滞纳金”“解除风控金”,直到榨干她最后一点血汗钱……

在平台“爆雷”后又遭到诈骗团伙的“血洗”,经济和心理上受到第二次巨大伤害,让龚女士几近崩溃。而将她引入圈套的“话务员”,正是王某和她的话务小组。

王某等人到底打出多少诈骗电话?办案过程中,3名检察官逐一复核电话录音,戴着耳机在办公室听了整整4天,近万条录音听到最后甚至都出现了耳鸣。

“学历不限,日赚千元!”

王某只有中专学历,又是家庭主妇,所以一直都在网上寻找能在家兼职的工作,陆陆续续加过好几个招聘群。让她身陷囹圄的这份“工作”,正是来自其中一个QQ群。

“那天,我在群里看到一个叫‘多余’的人发了一个消息:‘招兼职话务员,学历不限,轻轻松松日赚千元……’我觉得挺适合,就去加对方好友了。”

王某跟“多余”深入交谈后了解到,他们要招一个“电话组长”和一些话务员。只需要每天通过系统接收名单,然后按照“话术单”的内容,给名单上的人拨打电话就行。组长负责组建和管理话务组,一天工资500元,话务员则是200元,每隔一段时间还可以涨。

平台“爆雷”后又遭骗子“血洗”!拨打诈骗电话的竟是一群“宝妈”

话术单

王某看了下“多余”发来的“话术单”,上面要求话务员拨通电话后,要自称为某投资理财平台的客服,询问对方是否有资金尚未清退,如果对方回复“有”,就要想办法引导他们加入“清退官方群”。

让客户加群的目的,王某心知肚明,但面对这个“挺合适”的工作,她选择了与骗子同流合污,同时充满了侥幸心理:“我就是个打电话的,即使出了什么事也跟我没关系。”

王某说:“一天500元!足够我一家上下的吃用,我肯定要做的。”可她从没想过,被她的诈骗电话诱导进群的被害者,会遭受多大的损失,他们的家人将如何度日。

截至案发,王某从诈骗团伙领到了8000多块“工资”。

“为什么每天都有客户骂我们是骗子?”

话务组里的话务员,都是王某自己招募的。

“招募兼职话务员,工资日结,时间自由……”王某一边自己拨打诈骗电话,一边也学着自己“上线”的样子,在群里招人。同时她还联系到以前做兼职时认识的姐妹们,向她们介绍工作。

很快,她就网罗了一批人,自己以“主管”的身份,组建了话务组联系用的QQ群,教“宝妈”们用小号入群,并将工号、电话系统平台的账号密码和一些基本的话术,发给了她们。最多时“团队”人数达到了32个。

有了“团队”,王某便很少亲自拨打电话,平时负责监督组员按时“上班”,然后用支付宝给她们打工资。但不久后,“团队”里却渐渐出现了不同的声音。有一天王某刚上线,就看到了群里有几个人在发问——

“主管,我们这不是在骗人吧?每天都有接电话的客户骂我们是骗子。”

“主管,我们真的是平台客服吗?”

为了赚钱,王某选择了安抚她们:“没事的,你们就只是打电话的。”尽管一些人选择了退出,但也有一部分和王某一样,选择揣着明白装糊涂。

直到2022年3月,公安民警来到了家中,将她抓获。不久后,她招募来参与诈骗的话务员也陆续落网。办案民警发现,她们普遍都只有初中或小学学历、丈夫常年不在家、自己在家全职带孩子,属于留守“宝妈”。

平台“爆雷”后又遭骗子“血洗”!拨打诈骗电话的竟是一群“宝妈”

当年9月,包括王某在内的首批8名“宝妈”,被公安机关移送至浙江省安吉县人民检察院审查起诉。面对一再强调自己家庭困难的王某,检察官告诉她:“我已经跟你们当地相关部门联系了,你的困难,我们都了解,我们会尽力帮助。”

王某感动,也悔恨:“我没想到会有这么多人被骗,也连累了这么多小姐妹,对不起她们!”

法庭上,王某和她的姐妹们都自愿认罪。最终,法院认定8人均构成诈骗罪,她们在共同犯罪中起次要辅助作用,系从犯,依法减轻处罚。近日,随着法槌敲响,王某被判处有期徒刑三年四个月,其余7人被判处缓刑。

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